A tecnologia superior da Luma torna a personalização e a transparência uma medida crítica em soluções de produtos estruturados.
A tecnologia está revolucionando a forma como os consultores financeiros em todo o mundo descobrem, comparam, criam, compram, gerenciam e rastreiam notas estruturadas para aumentar sua carteira de negócios. À medida que as capacidades das plataformas fintech abrem um novo mundo de possibilidades para supervisionar todo o ciclo de vida das notas estruturadas, estas plataformas também estão a mudar rapidamente os padrões sobre a forma como os investimentos, tanto tradicionais como alternativos, são transacionados.
Embora cada um de nós tenha as suas próprias preferências sobre como utilizamos a tecnologia para gerir as tarefas diárias, os profissionais financeiros de todo o mundo estão a descobrir que as plataformas fintech estão a tornar-se rapidamente que o maneira de conduzir negócios de investimento para impactar positivamente o futuro financeiro de seus clientes. A razão é tão simples quanto a antiga fórmula: Tempo = Dinheiro. Ao usar uma plataforma confiável e premiada, como a Luma, para buscar e construir produtos estruturados, um consultor pode reduzir o tempo gasto na garantia dos melhores veículos de investimento para seus clientes.
Todos os avanços nas práticas comerciais padrão têm seus problemas crescentes. Vejamos, por exemplo, o simples ato de escrever uma carta. Antes do e-mail, as cartas eram escritas em papel, revisadas uma linha por vez e enviadas por grandes distâncias pelo serviço postal. Hoje, a mesma carta pode ser escrita em um computador onde as palavras são digitadas mais rapidamente, os erros ortográficos e gramaticais são sinalizados instantaneamente, as correções podem ser inseridas com apenas alguns cliques e a entrega é instantânea. A mensagem final é a mesma, mas a forma como você chegou lá é mais rápida e confiável.
Escrever cartas é a ponta do iceberg. Hoje, a tecnologia financeira dá aos consultores a oportunidade de sair do pregão e, em vez disso, explorar as vastas possibilidades do intercâmbio digital. É verdade que o rápido ritmo a que se desenvolve a globalização, a democratização e a consumerização de produtos estruturados pode ser avassalador. Sim, a velocidade pode ser desanimadora no início, especialmente quando a própria natureza da forma como os produtos estruturados são construídos, gerenciá-los pode ser um processo de várias etapas que exige tempo, atenção e vigilância para garantir que uma transação seja feita com sucesso. Vale a pena afirmar em termos inequívocos que estas novas tecnologias comerciais não são nefastas. Muito pelo contrário. Eles foram projetados com o objetivo direto de tornar o trabalho dos profissionais de finanças o mais eficiente e preciso possível. Dado.
E quanto ao tempo que leva para aprender um sistema de software totalmente novo? Os negócios não vão desacelerar porque você está muito ocupado clicando e tentando descobrir qual é o caminho para cima? Essa é uma preocupação justa. Caneta e papel têm suas vantagens, mas se você está tentando criar notas estruturadas que precisam ser adaptadas às necessidades exclusivas do investidor, usar uma plataforma fintech como a Luma será muito mais fácil, rápido e seguro no longo prazo. A Luma automatiza a entrega das principais notificações para que você receba alertas sobre prazos de produtos, eventos de ligações, cupons, vencimentos, ações corporativas e novos treinamentos. A plataforma Luma também incorpora recursos de personalização e transparência no processo de gestão para que os consultores recebam notificações oportunas sobre as ofertas e tenham uma visão completa do desempenho exato de seus ativos a qualquer momento. Os gestores de carteiras e consultores de investimentos podem adicionar uma série de fatores adicionais às notas estruturadas, além do desempenho do índice de ações, para personalizar ainda mais as soluções para as carteiras de seus clientes. Estes produtos podem não ser para todos, mas para investidores sofisticados, tornaram-se mais fáceis de compreender, mais fáceis de ajustar e mais fáceis de acompanhar ao longo do seu ciclo de vida.
Como diz o ditado: trabalhe de maneira mais inteligente, não mais difícil. Com a Luma, o resultado final é que os consultores podem construir rapidamente sua carteira de negócios e, ao mesmo tempo, dedicar mais tempo, atenção e cuidado aos seus clientes.
