Sumário:
O mercado global é empurrado e puxado por tantos factores nos dias de hoje que os investidores têm dificuldade em saber em que confiar para a segurança do seu futuro financeiro. Um novo primeiro-ministro que faz a moeda nacional despencar. Uma pandemia que provoca demissões em massa e congela o crescimento dos negócios. Uma série sem precedentes de taxas de juros elevadas. Ataques ciberterrorismo multicontinentais que causam estragos na logística marítima. A lista de fatores que podem colocar em risco o que um investidor receberá é infinita. A volatilidade do mercado está constantemente sujeita a tantas variáveis que os consultores financeiros são agora mais necessários do que nunca para orientar os seus clientes em águas agitadas que podem afundar os seus investimentos antes de atingirem a data de maturidade. O que os consultores podem fazer quando um cliente nervoso começa a pedir orientação sobre produtos estruturados, alternativas financeiras e novas tendências de investimento? A resposta é simples: comece com o que você sabe.
Era do conhecimento geral que a forma sensata de direcionar os investimentos era utilizar a fórmula testada e comprovada de alocação de ativos 60/40, com 60% de uma carteira em ações e os restantes 40% em rendimento fixo. Esta divisão manteve-se estável durante muitas décadas porque a melhor forma como as pessoas foram levadas a fazer os seus investimentos iniciais permaneceu igualmente estável. Mas ao longo dos últimos 30 anos, o rápido advento da Era Digital trouxe uma grande mudança na forma como as estratégias de investimento são determinadas, pesquisadas, selecionadas e, em última análise, adquiridas. Os produtos financeiros tiveram de evoluir na mesma medida para fazer face a esta mudança tecnológica. Os avanços mais recentes concentraram-se na criação de soluções personalizadas que oferecem proteção contra crises no mercado turbulento, bem como maior potencial de retorno. Uma das soluções mais recentes e populares dos últimos tempos para atingir estes objectivos de investimento tem sido os produtos estruturados. À primeira vista, este activo de investimento multicamadas pode parecer demasiado complicado para perder tempo a aprender, mas uma vez que os consultores descobrem que, na sua essência, estes produtos estão ligados aos mesmos princípios de mercado que as participações de carteira convencionais, compreender os produtos estruturados requer pouco mais do que conhecendo o S&P 500 e o Nasdaq 100.
Os subjacentes comuns são os blocos de construção que suportam produtos estruturados. A maioria (se não todos) dos investidores terá algum tipo de familiaridade com nomes conhecidos como Amazon e Google; empresas que estão integradas no estilo de vida diário do consumidor. As conversas sobre o que é um produto estruturado podem começar aqui. Ancorar a introdução desta classe de ativos trazendo à tona nomes de mercado familiares. Começar pelo núcleo das notas estruturadas, ou seja, ligação direta ao S&P 500, mostra que elas possuem um DNA muito semelhante aos investimentos tradicionais.
Se o passado é a melhor forma de julgar o futuro, a proteção e o retorno de princípio que os produtos estruturados oferecem irão torná-los cada vez mais populares. As vendas de produtos estruturados estão atingindo novos máximos ano após ano. A evolução contínua em resposta ao aumento da procura significa que todo o potencial dos produtos estruturados ainda não foi concretizado. Constituem a próxima geração de veículos de investimento mais adequados ao panorama económico atual do que os índices tradicionais orientados pelo mercado do século passado.
A Luma é uma das plataformas tecnológicas multiemissores líderes mundiais para encontrar investimentos vinculados ao mercado e agilizar o processo de integração de produtos estruturados em carteiras diversificadas de investidores. Devido à sua objetividade imparcial, a plataforma Luma garante que os consultores tenham os instrumentos financeiros necessários para pesquisar, comparar e comprar notas estruturadas com base exclusivamente nas necessidades específicas e na tolerância ao risco de crédito de seus clientes. À medida que a tecnologia da Luma melhora, mais a plataforma é adotada para uso consistente pelas empresas líderes em gestão financeira. Foi comprovado que a análise avançada e a modelagem de dados inovadora da Luma para produtos estruturados fornecem aos clientes informações transparentes e objetivas sobre quais produtos de investimento são melhores para os objetivos financeiros exclusivos de cada cliente. Com um abrangente Central de Aprendizagem, Mercado de produtos, Centro de Criação, Gerente de Ciclo de Vida, e sistema de entrada de pedidos, instituições financeiras e consultores individuais podem aprender, comprar, criar e rastrear produtos estruturados para uma experiência completa de gerenciamento de investimentos de ponta a ponta, incluindo soluções de conformidade personalizáveis que levam ao sucesso começando com o que você sabe.
