A Luma Financial Technologies lançou um novo software que ajuda os consultores a identificar um produto mais adequado para substituir a anuidade existente de um cliente.
O novo recurso, um complemento à plataforma de software Luma Compare, permite que os consultores analisem e comparem características, taxas e valores de uma anuidade recomendada com a apólice ativa do comprador em potencial. O software pode contabilizar os cenários atuais e futuros do mercado, bem como a renda da pessoa e os benefícios por morte, de acordo com um comunicado à imprensa da empresa.
“Este novo recurso reforça a missão da Luma de trazer objetividade e transparência a produtos de investimento alternativos, incluindo produtos de anuidade”, disse o CEO da Luma, Tim Bonacci, em entrevista.
Jay Charles, diretor de produtos de anuidade da Luma, identificou como capacidades distintivas a capacidade da nova oferta de não apenas comparar características dos produtos novos e antigos, mas também resultados para o cliente. A ferramenta pode contrastar, por exemplo, diferenças no valor da conta de um cliente ou nos pagamentos de rendimentos para cada um dos dois produtos durante um determinado período.
Ele acrescentou que a ferramenta também pode ser adaptada aos requisitos de conformidade e adequação do produto de uma empresa de consultoria.
Luma, um empreendimento da Navian Capital, Bank of America Merrill Lynch e Morgan Stanley, oferece desde 2018 aos distribuidores uma plataforma multiemissor para comparar produtos estruturados: investimentos vinculados ao mercado cujo desempenho ou valor pode ser vinculado a ações, títulos, commodities e moedas.
Em fevereiro deste ano, a empresa lançou o Luma Annuities, um software de gerenciamento de vendas e ciclo de vida que consultores e empresas de investimento podem usar para transacionar, configurar e gerenciar produtos, incluindo anuidades variáveis, de taxa fixa e indexadas fixas. Para ajudar a trazer a nova oferta ao mercado, a empresa fez parceria com a Insurance
Em abril deste ano, a Luma também se uniu à Cannex Financial Exchanges para fornecer dados e recursos de modelagem para a plataforma de anuidades. As empresas colaboraram para padronizar os dados dos produtos de anuidades e permitir que os consultores projetassem o desempenho de diferentes anuidades em diferentes ambientes de mercado.
A plataforma da Luma é utilizada por corretoras, consultores de investimentos cadastrados e bancos privados.
A empresa de tecnologia, fundada em 2011 e sediada em Cincinnati, faz parte de um número crescente de desenvolvedores de software que oferecem ferramentas para ajudar agentes e consultores a fazer comparações comparativas de produtos de anuidade.
No início deste mês, a Pacific Life fez parceria com a Ensight e Insurance Technologies para lançar um software que pode comparar o desempenho de anuidades variáveis da seguradora mútua. Em andamento está uma nova funcionalidade que permitirá comparações de produtos com índice fixo.
Outras ferramentas do mercado incluem Annuities Genius da Agatha Global Tech, Morningstar Annuity Intelligence e FIDx Protection Intelligence.
Bonacci prevê uma maior adoção de ferramentas de comparação de produtos como a da Luma, aumento alimentado pela necessidade de alinhar melhor os produtos com os objetivos do cliente num ambiente de mercado volátil.
“A selecção dos subjacentes e dos produtos apropriados tornar-se-á ainda mais importante do que nos anos anteriores, quando geralmente a maioria das coisas ia numa direcção, que era para cima”, disse ele.
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