Apesar da natureza inerentemente complexa dos produtos estruturados, as empresas ainda dependem surpreendentemente de e-mails e planilhas para gerenciar manualmente o processo de criação de estruturas personalizadas. Em uma postagem anterior sobre Visualizações Estruturadas, compartilhamos quatro razões pelas quais o preço da estrutura personalizada precisa ser automatizado. Nesta postagem, examinaremos o processo de criação de produtos personalizados e automação de preços e como ele se integra ao fluxo de trabalho de uma empresa de investimento.
A criação de produtos personalizados é iniciada em três etapas. A primeira etapa, seleção do produto, inclui a escolha do invólucro (uma nota estruturada, por exemplo) e, em seguida, a seleção das camadas desejadas, como agrupamento, tipo, ativo(s) subjacente(s) e outros detalhes. A segunda etapa, detalhes do produto, envolve a atribuição de variáveis como porcentagem de buffer, porcentagens de cupom e níveis de retorno positivos. A etapa final, informações comerciais, inclui a configuração da data de negociação, reoferta, taxas de venda e estruturação e escolha do(s) emissor(es) desejado(s).
Depois que o produto desejado for especificado por meio dessas três etapas, o fluxo de trabalho de solicitação de cotação será iniciado. É aqui que a plataforma Luma oferece algumas eficiências de processo significativas. Este é um ex generalizadoamplo baseado em um modelo semelhante que Luma usa para automação de fluxo de trabalho.
Enviar pedido. O fluxo de trabalho começa quando a solicitação do produto é enviada aos emissores para consideração. Os emissores recebem e analisam a solicitação de estrutura personalizada e respondem com uma oferta.
A Luma fornece acesso a vários emissores, permitindo assim uma disponibilidade mais ampla de produtos.
Selecione Resposta. Os clientes analisam a documentação preliminar recebida dos emissores e selecionam um emissor para prosseguir.
A Luma cria um registro histórico digital de cada solicitação para oferecer melhor suporte à qualidade e conformidade. Este registro histórico rastreia todo o processo e armazena detalhes como nomes de contatos, arquivos para download e atualizações de status.
Finalizar a planilha de termos. Cliente e emissor confirmam o produto e finalizam o termo de compromisso. Agora, o período de marketing pode começar.
Além do termo de compromisso para download enviado pelo emissor, quaisquer notas, valores nocionais ou atualizações podem ser mantidos na plataforma, eliminando a necessidade de e-mails e rastreamento manual.
Documentos Nocionais e Legais Finais. Após o encerramento do período de comercialização, o cliente envia o valor nocional final ao emissor que finaliza a negociação enviando os documentos legais de conclusão.
Uma vez emitida a negociação, o arquivo armazena todos os detalhes do produto, facilitando a revisão dos detalhes e/ou a repetição da solicitação.
Não deixe sua empresa ficar presa a processos desatualizados. Embora o gerenciamento manual dos processos de criação e precificação de produtos personalizados possa ser a prática comum atualmente, cada vez mais empresas estão começando a ver os benefícios do uso da tecnologia financeira para agilizar fluxos de trabalho, reduzir o trabalho manual e melhorar os requisitos de adequação.
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Ferramenta de criação de produto
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